La semana pasada llenamos una relación de Ingresos y Egresos que nos permitió descubrir nuestro presente financiero, ahora determinaremos a donde queremos llegar y como lo haremos

Para ello nos guiaremos por la Pirámide de Necesidades, en la cual están incluidos todos los elementos de la Planificación Financiera, que es el nombre que hoy día le damos al manejo del conjunto de bienes que forman nuestro patrimonio y los instrumentos que usaremos para gestionarlos.

Screen Shot 2016-08-15 at 4.13.30 PM

Los factores a tomar en cuenta son:

  • La capacidad de ahorro: es la diferencia entre nuestros ingresos y egresos que ya hemos determinado
  • La liquidez actual: es el dinero que manejamos cotidianamente y proviene de nuestros ingresos y no hay que hacer trámites complicados para tenerlo y usarlo
  • Nivel de tolerancia al riesgo: Es la situación negativa que estaríamos dispuestos a soportar en caso de un resultado financiero adverso
  • Que tenemos hoy día: es el conjunto de bienes muebles e inmuebles que actualmente poseemos, así como los instrumentos financiero que ya forman parte de nuestro patrimonio (Ahorros,Inversiones, Seguros de Salud y de Vida, etc.)
  • El tiempo: En cuanto tiempo o a que edad, queremos alcanzar nuestras metas

MI PLAN DE FUTUROA donde quiero llegar???

Escribe tus objetivos financieros!!! Escribir lo que uno quiere y concentrarse en ello, funciona. Mientras no se escribe, el objetivo es solo un pensamiento, y el pensamiento es etéreo. Pero eso sí, los objetivos deben cumplir determinadas condiciones:

  • Deben ser específicos, poder medirse y probarse
  • En las siguientes 24 horas a su formulación, hay empezar a moverse en torno a alcanzar el objetivo
  • Pon tus objetivos en un lugar donde puedas verlos todos los días
  • Revisa tus objetivos y su cumplimiento con cierta periodicidad. Aconsejo que sea mensualmente.

Screen Shot 2016-08-15 at 4.13.49 PM

En nuestro próximo encuentro empezaremos a analizar cada instrumento financiero y como llena los objetivos que nos planteamos

Por: Gloria Henríquez,

Consultora Financiera Independiente

Vicepresidente de IMA, International Markets Adviser

Email: femifinanzas@gmail.com

Twiter: @femifinanzas

Facebook: @femifinanzas

Instagram:@femifinanzas